万得投顾基金销售平台监管

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现在网上理财平台这么多,该如何挑选一家适合自己的安全可靠的平台...

.基万得投顾金销售监管的主要内容(1)销售的基金产品是否经过核准以及销售主体是否具备相应资格:现行法规规定基金募集申请获得中国证监会核准前,基金销售机构不得办理基金销售业务,不得向公众分发公布基金宣传推介材料或者发售基金份额;未取得基金销售业务资格或未经中国证监会认定的机构,不得办理基金的销售和相关业务,任何人员不得以万得投顾个人名义办理基金销售和相关业务。

(2)基金销售过程中是否遵循适用性原则:现行法规规定基金销售过程中基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则,通过对基金管理人进行审慎调查,对基金产品的风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价,最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。

(3)基金宣传推介材料的制作、分发和发布是否合规,是否充分揭示相关投资风险(注意宣传用语)(4)规范基金销售费用结构和费率水平,维护基金销售市场秩序:为了防范利益冲突,鼓励持续营销,禁止基金管理公司向销售机构支付一次性奖励,而允许基金管理公司依据销售基金的保有量,向基金销售机构支付客户维护费(俗称“尾随佣金”),用于客户服务及销售活动中产生的相关费用。

(5)规范基金评价业务,引导长期投资理念。

基金销售相关机构的监管有哪些?

经济销售相关机构的监管主要内容有: (1)销售的基金产品是否经过核准以及销售主体是否具备相应资格; (2)基金销售过程中是否遵循适用性原则; (3)规范基金销售费用结构和费率水平,维护基金销售市场秩序。

按现行法规规定,开放式基金的销售业务由基金管理人负责,基金管理人可以委托经中国证监会认定的其他机构代为办理。

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基金销售机构的监管有哪些?

我国证券投资基金销售的监管部门是证监会。

修万得投顾订后的《证券投资基金销售管理办法》,自2013年6月1日起施行。

修改后的主要内容有:1. (一)将《销售办法》明确为对公开募集基金销售业务的管理规范。

2. (二)对基金销售业务资格申请实行注册制,同时将基金销售业务资格注册、基金销售机构持续动态监管等事项的实施主体调整为中国证监会派出机构。

不再要求基金销售机构向中国证监会派出机构报备分支机构(网点)信息。

3. (三)扩大基金销售机构类型,推进期货公司、保险机构等参与基金销售业务,就其参与基金销售业务的准入条件和监管要求进行明确。

4. (四)对各类基金销售机构具有符合资质要求人员的数量进行明确,国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于30人,城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人,独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于10人;此外,各基金销售机构还需满足开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。

5. (五)对基金销售业务资格申请机构因受到行政处罚而被限制申请资格的判断标准进行调整,将其所受行政处罚区分为"重大处罚"和"一般处罚",对限制申请基金销售业务资格的范围限定于"重大处罚"。

具体执行中,对基金销售业务资格申请机构所受行政处罚的"重大处罚"与"一般处罚"区分标准和实施程序为:首先依据做出处罚部门区分标准来执行;其次,若做出处罚部门无明确标准对其性质进行区分的,由申请主体提请相关部门作出书面说明;最后,若做出处罚部门既无明确标准又不做出书面说明的,则可由律师依据相关法律原则出具法律意见,就申请主体所受处罚是否属于"重大处罚"做出判断说明。

6. (六)将证券公司、期货公司没有挪用客户资产/保证金等损害客户利益的行为的时间要求由原先的2年提高到3年。

7. (七)取消对独立销售机构及其分支机构名称、组织机构等方面的限制要求,以适应其拓展业务范围参与其他金融产品销售的需求。

8. (八)取消只有基金销售机构总部方可与基金管理人签订销售协议的限制,支持符合条件的基金销售机构分支机构与基金管理人签订销售协议并办理基金的销售业务。

9. (九)取消基金销售人员未经基金销售机构聘任不得从事基金销售活动的要求,为下一步保险机构经纪人参与基金销售业务预留政策空间。

10. (十)进一步加强对基金销售机构、基金销售支付结算机构等在业务开展过程违法违规行为的处罚力度。

网上买基金的平台都有什么啊??

银行,或者基金公司。

到基金公司网站购买基金较好。

两者的优缺点如下:一、银行网银购买基金的优点:1、交易比较便捷,不用客户亲自到柜台,交易效率提高,不用花费很多时间。

2、银行网银能购买多家基金公司的产品。

二、银行网银购买基金的缺点:1、进行基金交易要在股市工作日的上午9:30---下午15:00进行。

2、不同银行网银代销的基金品种和数量会有不同,投资者如购买多品种的基金,很难在一家银行网银办妥。

3、通常不代销一家基金公司旗下的所有基金,这就给日后可能需要的基金转换等业务带来麻烦。

4、申购费相对较高。

三、在基金公司网站购买基金的优点:1、只需要一张银行卡即可,不受地区限制,而且提供24小时全天候服务,非常方便。

2、几种销售方式中申购费平均优惠幅度最大。

四、在基金公司网站购买基金的缺点:1、不同基金公司支持的银行卡不同,如果购买多只基金,往往要为该基金组合办理不同的银行卡。

2、要在每家基金公司的网站开户、交易,购买基金较多且涉及多家基金公司时,操作有点费时。

3、并非所有的基金公司都开通了网上直销业务,而且也有一些基金公司直销中心没有费率优惠。

基金的网上直销平台是指什么?

1、网上直销平台就是基金网站自己卖基金。

基金直销,是指通过基金公司或基金公司网站进行买卖基金的一种方式,申购和赎回直接在基金公司或基金公司网站进行,不通过银行或证券公司的网点,没有代理费,所以费率优惠。

2、基金直销是把产品或服务直接提供给消费者的营销方式,对于基金公司而言,直销则指基金公司直接向客户销售自己的基金产品,如博时快e通网上交易系统即为博时的网上直销系统。

通常情况下,通过基金公司网上直销系统申购基金可以享受一定程度的费率优惠,如通过博时快e通网上交易系统申购博时旗下基金可以享受申购费率最低六折优惠。

第三方基金销售平台有哪些,第三方基金销售平台哪个好

从专业的角度来说,你走入了一个受文字理解的异想误区:第三方触碰不到我的资金,我就不怕了。

其实,触碰资金是肯定不行的,但是就直接等同于他能推荐最适合你的产品就错了,受公司利益、自身利益的双重定位,没有任何一个理财师能真正做到独立,无不是说自己给你推荐的最好,但是又讲不出一个所以然,最后以一顿饭局锁定思维结局,搞不好就走向悲剧。

所以,平台不重要,重要的是恰巧跟你连上线的那个家伙刚好是一个称职的,不受主观意识影响,客观面对客户自身事实的理财师,如果你有缘碰到了,恭喜你!

有一个基金销售平台叫 且慢 做的怎么样?

展开全部 且慢算是我见过的最良心的基金销售机构吧,不会像其他机构疯狂的推荐产品,他们都是会帮用户筛选好什么产品最合适,包括货币三佳-现金管理,长赢-投资方案,U定投-加强版定投方案等等。

我自己最喜欢的是长赢,它对资产投入设计了一套完整的方案,该投什么,投多少,什么时候赎回,每个品种怎么分布都考虑进去了,E大这人特别nice。

而且,他们说的站在用户一边真的不只是说说,记得有一次兴全的产品全渠道推广,搞到最后兴全居然设置只有他们直销才能打折,闹得很不愉快的。

最后,只有且慢是推荐有需求的用户去兴全的直销买。

这就相当于就把用户送出去了啊,但是他们还是这么做了,我觉得且慢整个团队都特别的有气质。

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基金从业人员管理平台如何办理人员离职

展开全部 网上找的。

做成长任务。

哈哈哈私募基金从业常见问题须知:年检过关:关于15学时后续培训资格的问题;私募高管:包括哪些?高管变更:私募高管/如何变更?高管人数:需要几名?高管资格:哪些私募高管必须具有基金从业资格?资格认定:如何完成基金从业资格认定注册?高管兼职:私募高管可以兼职吗?基金经理:法律意见书怎么写?员工跟投:高管/员工可以“跟投”吗?资格挂靠:协会对资格“挂靠”如何评价?1.年检过关:关于15学时后续培训资格问:私募基金从业人员如何按规定完成后续培训学时?答:按照协会2016年2月5日发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》,已经取得基金从业资格的私募基金管理人的高级管理人员,每年度需完成15学时的后续培训方可维持基金从业资格。

对在2015年12月31日之前取得基金从业资格的,需在2016年12月31日前完成15个学时的后续培训;对在2015年12月31日之后取得基金从业资格的,需自资格取得之日起一年内完成15个学时的后续培训。

对已取得基金从业资格的私募基金一般从业人员,也应按照上述规定每年度完成15学时的后续培训。

后续培训有面授培训和远程培训两种形式。

2. 私募高管:包括哪些?问:私募基金高管人员包括哪些?答:《私募基金管理人登记法律意见书指引》第四条规定“高管人员包括法定代表人执行事务合伙人委派代表、总经理、副总经理(如有)和合规风控负责人等”。

另外,《中华人民共和国》第二百一十六条规定:“本法下列用语的含义:(一)高级管理人员,是指公司的经理、副经理、财务负责人,上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。

3. 高管变更:私募高管/如何变更?问:普通员工离职了,信息如何更新,在中基协私募基金管理人公示,员工数如何更新?答:员工人数若发生变化可在协会备案系统年度开放时进行更新。

根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》第二十一条 私募基金管理人应当于每年度结束之日起 20 个工 作日内,更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其 他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。

问:私募基金管理人登记后,变更控股股东、实际控制人或者法定代表人(执行事务合伙人)的,应当在基金业协会履行什么手续?答:根据《私募投资基金监督管理暂行办法》以及《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》相关规定,私募基金管理人变更控股股东、实际控制人或者法定代表人(执行事务合伙人)的,属于重大事项变更。

管理人应当依据合同约定,向投资者如实、及时、准确、完整地披露相关变更情况或获得投资者认可。

对上述事项管理人应当在完成工商变更登记后的10 个工作日内,出具专项法律意见书,并通过私募基金登记备案系统向基金业协会进行重大事项变更。

具体报送方式为:将控股股东、实际控制人或法定代表人(执行事务合伙人)变更报告及相关证明文件发送至协会邮箱[email protected],并通过私募基金登记备案系统进行重大事项变更。

基金业协会将依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》进行核对办理。

问:老备案系统的私募管理人,高管通过从业资格考试后需要怎么样更新信息?答:高管从业资格考试通过后,可以在管理人重大事项变更的高管人员重大变更处,修改高管信息,将基金从业考试成绩证明上传就可以了。

4. 高管人数:需要几名?问:私募基金管理人需要几名高管?答:私募证券投资基金管理人至少需要3名高管:法定代表人、风控负责人及基金经理。

私募股权投资基金管理人至少需要2名高管:法定代表人及风控负责人。

问:私募基金管理人高管可以计入员工人数吗?答:如果高管与基金管理人签订有全日制用工劳动合同,该高管可计入员工人数。

5. 高管资格:哪些私募高管必须具有基金从业资格?问:私募基金高管是否都需要具有基金从业资格?监事可以没有从业资格吗?答:目前,只有“高管”是基金业协会强制要求需具备基金从业资格的。

而协会认定高管范围为:法定代表人、执行事务合伙人委派代表、总经理、副总经理(如有)、合规风控负责人等。

由于监事不属于协会认定的高管范围,所以,不强制要求具备基金从业资格证。

问:私募基金经理仅取得基金从业考试科目一,是否可以登记为基金经理?答:目前没有明确的公文说私募从业人员一定要考过证才能从业。

目前私募有涉及私募从业人员资格要求的有高管和负责基金销售的员工。

而投资经理的从业资质协会并没有明文规定,但托管方会进行咨询尽调。

问:根据基金业协会2月5日发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》,私募高管如果没有按要求完成整改,会被暂停受理私募产品备案申请,具体怎么做?答:按照要求,协会将暂停受理该类机构的私募基金产品备案申请,直至相关机构高管人员资质整改完毕。

除此以外,还会在公示平台上进行特别提示。

6. 资格认定:如何完成基金从业资格认定&注册?问:私募证券基金从业资格的取得方式?答:根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法...